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“管資本不管企業”惡果一例：華安參股“票票喵”涉嫌金融詐騙，受害人要求國資擔責！

點擊：作者：綜合來源：昆侖策網【述評】發布時間:2018-08-18 11:34:28

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最近，國內互聯網金融民間融資平臺紛紛“暴雷”，損害千千萬萬投資人利益，引起社會普遍關切和不滿。可是沒有想到，規范不嚴、監管失控、風險巨大的民間網貸行為中，竟然也有國有資本詭秘出入的身影。

屬上海國資委管理的華安基金管理有限公司的全資子公司華安未來資產管理（上海）有限公司，入股涉嫌金融詐騙的杭州富謙公司“票票喵”互聯網票據理財平臺成為最大股東，又在平臺“暴雷”前撤資棄責，就是典型一例。

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“票票喵”號稱是有國資背景的互聯網票據理財平臺，其打造的不是普通出借人對借款人的“P2P”模式，而是出借人對金融票據的“P2F”——全新的互聯網金融模式，即平臺以銀行承兌匯票為標的，到期銀行無條件承兌，聲稱從投資產品上就可確保出借人投資安全。

正因為有這樣的背景、功能和承諾，今年8月初該平臺用戶已發展到36萬余人，累計投資總額49.4億元人民幣，還獲得“2017金融科技年度品牌引領獎”、“2018互聯網金融典范企業獎”等諸多榮譽。

可是，就是這樣一個打著“國字號”招牌、讓廣大投資人深信不疑的互聯網融資平臺，毫無預兆地在8月6日凌晨突然“暴雷”，宣布不再按期兌付出借人錢款，現公安部門已以“涉嫌集資詐騙”立案。

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更不可思議的是，廣大受害人在痛苦中突然發現，作為“票票喵”最大股東的國有全資公司——華安未來，竟然在平臺出事的前幾天，悄悄撤資退出了。

這一下，激怒了許許多多的投資受害人，他們質疑華安未來是否知情隱匿、棄責出逃，作為涉嫌欺詐公司的大股東必須承擔無限責任，在“票票喵”案件上難辭其咎！

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為此，華安未來委托律師公開發布《聲明》，說華安未來只是代“資管計劃”投資入股，從未參與企業實際經營，也從未獲得任何分紅或其他收益，因此與杭州富謙無利益關聯，并指責投資受害人要求其擔責是“對華安未來商譽造成嚴重損害”，宣稱“將保留進一步采取法律手段追究侵權者責任的權利”。

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可是，這樣一來，就更加激起無辜受害者們的憤怒譴責！他們發出《票票喵平臺出借人給華安未來的公開信》（附后），質問華安未來事后以代理“資管計劃”為借口，難道就能否定國家工商登記華安未來是“票票喵”平臺最大股東的事實嗎？作為國有資產管理公司投資專業金融公司的控股股東，為何不參與公司經營，其投前盡職調查和投后管理是怎么進行的？其風險控制又是如何開展的？難道什么都沒做、什么都不做，就可以濫用職權、隨意投資，導致老百姓受騙上當？面臨網貸“暴雷”風險，為何隱匿出逃、轉嫁危機，讓廣大民間出借人受害背鍋？！

有業內人士指出：“資管計劃”即非自然人也非法人，并非一個實體，所以不能作為股東。究竟是資管計劃投資還是自營投資，這是華安未來背后的安排，第三方無法分辨。正因為如此，從法律上講，他們背后的安排，不能用來對抗善意第三人。華安未來注冊成為股東，就享有股東的全部權利，并承擔股東的全部責任，至于其與資管計劃投資人的責任分配是他們自己的事，與第三方無關，第三方只認華安未來是股東。

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8月12日，國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網貸風險專項整治工作領導小組辦公室聯合召開網貸機構風險處置及規范發展工作座談會，出臺的應對網貸風險十項舉措，其中第四條就明確要求“壓實網貸機構及其股東責任”；“股東依法負連帶責任，有關部門監督執行，切實提高債務清償率”。

說實話，作為一家國有資產管理公司，華安未來可能也是互聯網金融的受騙者。在“只管資本、不管企業”的所謂國資改革導向下，他們只管支持發展混合所有制公司，大膽投資入股，甚至當了最大的股東，但是對企業經營管理不干涉、不過問、不掌握。

據了解，這種國有資產管理公司當“傻冒”，不知曉投資款流向，不參與投資企業資產經營任何事項，就像傀儡一樣被蒙蔽的情況，在這次連串不斷發生的全國性互聯網融資“暴雷”事件中不乏存在。

問題是，就算你察覺問題躲得巧、溜得快，及時收回了國有資本，因為你這個“國字號”大股東的投資影響，才讓老百姓受騙上當，你就能“甩鍋”不管、一逃了之？這就好比一個自以為好人的人，參加了一個詐騙犯罪團伙，還當了首領，但是對該團伙做壞事不管不問。后來，自己意識到風險退出了。那么，公安部門查辦這個犯罪團伙時，能夠因為你已經退出，就對你網開一面，甚至對你當首領時這個團伙的犯罪行為，也不追究你的責任嗎？

我國是社會主義國有經濟，不是資本主義國有經濟，社會主義國有資本也不是資本主義國有資本，必須代表全體人民根本利益，體現勞動人民當家作主的社會主義生產關系。作為受國家委托授權，代表全體人民行使財產所有權的國有資產管理機構，豈能“只管資本保值增值，不管企業為非作歹”？

有句資本傳世名言：“只管自己發財致富，哪管身后洪水滔天”！這種卑鄙無恥的價值觀，絕不能在今日社會主義中國，冠冕堂皇地成為國資國企改革導向和行為準則！

習近平總書記對國資國企改革寄予厚望，要求通過改革更好“擔當社會責任”、“樹立良好形象”。那么，在這次網貸“暴雷”中，我們的國有企業和國有資本應當采取什么態度，是逃避責任，還是敢于擔當？廣大民眾拭目以待。

更重要的是，不能把“管資本為主”的國有資產管理體制改革，理解為“只管資本、不管企業”。所有權與經營權的分離，只能是相對的。絕對的分離，必然帶來所有權實質意義的絕對喪失。這次互聯網金融災難中所暴露出的國資國企行為失責示范問題，還僅僅只是“只管資本、不管企業”帶來惡果的初露一角，如果繼續發展下去，將可能危害和葬送社會主義國有經濟！我們希望，能夠引起有關領導和政府部門的警醒。

附錄一：《票票喵平臺出借人給華安未來的公開信》

華安未來暨全資投資人華安基金：

票票喵是杭州富謙網絡科技有限公司（以下簡稱“杭州富謙”，注冊地杭州市江干區九環路九號4號樓12樓1264室）的互聯網票據理財平臺，專注于銀行承兌匯票理財。2017年6月28日華安基金管理有限公司的全資子公司華安未來資產管理(上海)有限公司（以下簡稱“華安未來”）入股杭州富謙公司3000萬元，成為該公司的最大股東。

由于貴司華安未來入股，使該平臺得以聲稱有國資背景，并有廈門國際銀行資金托管、所有票據由平安銀行全程驗證和托管、太平洋保險公司全程保障安全、浙江錢江律師事務所為平臺全方位保駕護航，“平臺打造全新的互聯網金融模式——P2F金融，致力于銀行票據金融，到期銀行無條件承兌，力求從投資產品上確保投資安全”，還獲得中國財經峰會“2017金融科技年度品牌引領獎”、“2018互聯網金融典范企業獎”……因此票票喵獲得了我們投資人的完全信任，方才給予出借。據平臺披露，至2018年8月5日平臺用戶36萬余人，累計投資總額49.4億元人民幣，其中僅2018年7月投資總額就有1.1568億元。

未料2018年8月6日凌晨，票票喵平臺突然以非常荒唐可笑的理由提出公司清盤公告，宣布至2018年8月5日24時起不再按期兌付出借人錢款，并且非常突兀地告知公司已于8月4日搬遷至南寧市青秀區中柬路8號龍光世紀2號樓1516號。我們出借人知曉后才發現杭州、南寧兩邊的辦公室均已空空如也，見不到一個工作人員，平臺負責人也完全不知去向。再深入調查，發現就在幾天前，貴司華安未來竟然于2018年7月30日將股份轉讓給了浙江佰程實業有限公司。據平臺數據披露，至2018年8月6日平臺宣布退出不按期兌付出借人錢款時，待還款項目還有861筆（即對應未承兌銀行匯票861張），估計約8億人民幣。

難忘那個周一的清晨，讓我們所有票票喵出借人都大吃一驚。紛紛質疑報案，還有大量的出借人從全國各地趕到杭州市公安局，并不斷地提供調查線索。杭州市公安局8月7日江干區經偵大隊正式出函受理，2018年8月11日杭州市公安局江干分局作出對杭州富謙網絡科技有限公司涉嫌集資詐騙立案偵查的決定（立案號：杭州公（經）立字[2018]12990號）。

經初步調查，杭州富謙網絡科技有限公司（票票喵平臺）涉嫌集資詐騙有以下幾方面證據：

一．票票喵平臺不同于一般的P2P平臺，它是以銀行承兌匯票為融資標的完全金融性平臺，每筆投資都是以專一的銀行承兌匯票為融資標的，融資到期后才承兌支付。平臺出事，所有人都在質疑，如果真的有那861張銀行承兌匯票在托管中而不是用非法手段集資詐騙，何來其退出公告上“投資人信心不足，擠兌嚴重，資金流出劇增”需要退出清盤之說？

二．據初步調查，已發現2018年7月20日以及7月26 日有三單融資所提供的分別由天津濱海農商行新開支行、中國農業銀行烏海獅城支行以及陽泉市商業銀行開出的、注明“背書已簽收”的承兌匯票竟然從來就沒有被平臺借款人持有過，讓投資人拿出真金白銀來出借的三張匯票當時的背書持有人都是其他企業！（證據已提交公安經偵）

盡管其余未承兌的八百多張票據還在調查中，但這三張匯票的造假融資證據，就已坐實杭州富謙票票喵平臺金融詐騙行為！

三．按照票票喵平臺的投資流程，其融資時僅提供注明開票銀行和金融期限的銀行承兌匯票，項目詳情中除了其杭州富謙外沒有實際借款人的任何信息。也就是說，出借人付款前只能看到承兌匯票的正面截圖，完全不知曉真正的借款人是不是票據收款人或背書持有人。當這次我們投資人為報案備案清理匯總合同時，才發現大量的借款企業是幾個關聯企業或者臨時注冊的空殼公司，指證平臺涉嫌自融自用詐騙。（證據已提交公安經偵）

用虛假的銀行承兌匯票設下陷阱，用幾家銀行、律師事務所、保險公司合作，用銀行驗票、票據托管、資金托管，還加上太平洋保險公司承保為運營流程，用這一系列貌似環環相扣確保資金安全的手段騙取出借人信任，讓我們毫不懷疑地拿出了自己的生活費、養老錢、買房錢、孩子的奶粉錢，甚至有些金融、律師界專業人士也相信了票票喵，借出自己的資金。我們出借，是相信它不是高風險的P2P公司，而是其宣傳的低風險無風險的將銀行承兌匯票為融資標的，每一筆都對著一張承兌匯票，融資到期后由開票銀行承兌，歸還融資本息。相信他們所宣傳的“票據理財產品核心便在于其抵押物是銀行承兌匯票，有銀行做背書，風險較小，更為可靠，原因就是銀行拿到票據后將無條件兌付。只要銀行沒關閉，即使平臺關閉了，或者融資企業破產了，客戶購買的票據銀行還是要剛性兌付的。”相信平臺披露的安全工作流程。

至于說我們出借人為什么相信平臺披露信息和宣傳，不疑這些匯票和投資流程有詐？那就是因為我們大家都相信平臺有你們——華安基金全資子公司華安未來是占股份37.5%的最大股東！我們相信掌管著2324億基金的華安基金的管理經驗，我們更相信華安基金全資子公司華安未來這樣的大國企的基本誠信，相信你們不會對投資人設下如此騙局，更沒有想到你們竟然還能卑劣到事發臨頭偷偷撤走資金躲避責任！在全國性的P2P公司紛紛暴雷的狀況下，難道你們就不怕擾亂國家金融秩序，不怕將我們這些信任你們跟隨你們的出借人拋下深淵嗎？

四、根據工商調查，華安未來2017年6月入資后杭州富謙公司股東共四家，除貴司外其他三家為深圳市前海杰維資產管理有限公司、深圳市前海創星金融服務有限公司、安徽致晟投資管理有限公司。據查，深圳市前海杰維資產管理有限公司、深圳市前海創星金融服務有限公司工商登記地址都是掛靠在一個僅提供注冊地址的代理公司。而安徽致晟投資管理有限公司工商登記地址為安徽某城鎮的住宅小區，注冊資本1000萬元，實際出資額為0元。并經實地調查，該小區內并不存在該公司的經營地點。我們百思不得其解的是，這三個沒有固定辦公地點、沒有工作人員、沒有對外業務、缺少真實注冊資金的空殼公司，你們這樣的國企大型基金管理公司為何能與他們合資合作？這中間難道沒有貓膩嗎？

今天，我們在貴司官網上看見貴司委托律師事務所發表的聲明，聲稱貴司是代資管計劃對杭州富謙投資，未參與實際經營，未獲得分紅和其他收益，華安未來與杭州富謙無利益關聯，與票票喵平臺無任何關聯。還指責我們講出真相的受害人“嚴重損害華安未來商譽”，威脅保留追究責任的權利。

華安呀華安，你們真就不怕激怒我們這些可憐的受害人嗎？2017年6月28日參股杭州富謙，擁有其37.5%股份成為最大股東的難道不是你們華安未來資產管理（上海）有限公司嗎？難道工商登記有假嗎？當時你們申明過你們是代人投資，不分紅不得利，不參與經營也不付監督責任，就是個只出錢出名的傻子嗎？要知道，你們投資的是一個用金融手段集融資平臺，拿著出借人幾十億的資金，難道你們對平臺是否欺詐就連監督責任都沒有嗎？可是，沒有你們背書票票喵平臺，為他們站臺，我們怎么會如此信任地在這個平臺出借我們的血汗錢呢？

還有，7月30日在平臺出事前幾天你們是怎么撤資的？你們是知道平臺經營不下去了撤資的嗎？你們是知道平臺待還款的861單承兌匯票有問題不能承兌才撤資的嗎？你們知道幾天后怎么就讓杭州富謙變成廣西富謙并聲稱公司遷址南寧其實已逃之夭夭的嗎？這其中到底還醞釀了些什么陰謀？現在平臺負責人身在何處？投資人的承兌匯票、資金在何處？警方立案后，平臺為什么修改甚至刪除了原來對投資人關于托管、保險等方面的披露，欲蓋彌彰掩蓋犯罪事實？這一切難道你們真的什么都不知道嗎？你們不是管理著幾千億投資人資金的有經驗懂法律講道德的基金管理公司嗎？你們怎么就能在全國P2P平臺雪崩似出事的前提下，策劃不發公告悄悄撤資，讓公司8月4日出逃，8月5日夜暴雷呢？要知道，現在未還款的861單幾千投資人都是今年2月份以后，貴司是杭州富謙最大股東期間出借的，難道你們還要說沒有責任嗎？

杭州富謙的票票喵平臺不是一般經營不善的P2P平臺，也不是有實物抵押可以變現的平臺，而是涉嫌銀行承兌匯票詐騙的金融驚天大案。你們華安基金華安未來也不是一般的有限責任股東，而是必須對投資企業欺詐行為承擔無限責任包括刑事責任的大股東。因此，在杭州富謙票票喵平臺的案件上，你們華安基金華安未來難辭其咎！

貴司是上海國資委領導下的大型基金管理公司，如今涉入如此手段卑劣的金融詐騙大案，坑害出借人，這是我們不愿意看到的。但這就是事實！也許你們有些事真的不知情，也許你們也是被騙者，但是對平臺出借人來說，責任在你們身上，因為你們是大股東。最近國家對網貸機構風險處置非常重視，采取了許多緊急措施，作為當事人必須面對。你們華安基金華安未來如果采取鴕鳥政策，以為自己已經脫逃，置我們這些無辜的出借人利益不顧，等待你們的是什么呢？請問以后還會有投資人敢把錢放在你們這樣一家說投資居然連監督責任都不負責，投資的企業詐騙他人錢財也不承擔責任的基本道德底線都沒有的基金公司嗎？

近期以來，國家非常重視網貸機構風險處置工作，發出文件中關于“壓實網貸機構及其股東責任”“規范網貸機構退出行為。建立報備制度，明確退出程序，規范資產處置和債務清償，確保出借人合法權利不受侵害。依法從嚴從重打擊惡意退出的網貸平臺”的指示精神，國家銀保監會近日也召集國家四大資產管理公司高管開會，要求其主動作為以協助化解P2P平臺的暴雷風險，維護社會穩定。這些給了我們受害人很大的信心。我們真誠地希望作為我們出借資金期間的最大股東方責任方的華安未來暨股東華安基金對票票喵平臺事件能承擔責任，有所作為，不能讓平臺繼續經營，也要使其真正做到良性退出，這既是防止事態進一步擴大的明智之舉，也是作為一個大型國企對國家對人民應付起的責任。

最后，我們要再說一句，當初敢于在票票喵平臺出借，是看了華安基金華安未來的實力和信用。今天，我們出借人相信的還是華安基金華安未來的實力和信用！我們相信當災難來臨時，你們華安是一定會承擔大股東的責任，履行兜底義務，對全體受害人負責到底，讓我們出借人合法權利不受侵害不受損失的！！

票票喵平臺全體出借人

2018年8月16日星期四

附錄二：《十項舉措應對網貸風險》

來源：新華網，2018-08-12 16:17:46

【新華社北京8月12日電】近日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網貸風險專項整治工作領導小組辦公室聯合召開網貸機構風險處置及規范發展工作座談會，有關省市和部門負責同志參加會議。會議匯總分析當前網貸風險形勢及前期應對工作情況，研究擬訂下一步風險應對舉措。

據介紹，近期受多種因素影響，部分網貸機構出現風險。各省區市黨委、政府高度重視，第一時間進行動員部署，多措并舉，維護社會穩定和金融穩定，保護出借人合法權益。依法打擊轉移資金、跑路等惡性退出行為；監測資金流向，管控高管人員，引導問題機構良性退出；依法緝捕外逃人員，全力做好追贓挽損；回應和解決群眾合理訴求。

會議指出，做好網貸風險專項整治是防范化解重大風險攻堅戰的重要戰役，事關人民群眾切身利益，事關金融安全和社會穩定大局。各地要提高思想認識，切實承擔屬地風險處置責任，堅持市場化法治化原則，實現法律效果和社會效果的統一。

一要暢通出借人投訴維權渠道。網貸機構建立溝通機制，提高經營的透明度。地方政府設立溝通窗口，解釋政策、回應訴求。

二要開展網貸機構合規檢查。引導機構合規經營和健康發展。

三要多措并舉緩釋風險。指導網貸機構通過兼并重組、資產變現、與金融機構合作等多種市場化手段緩釋流動性風險。

四要壓實網貸機構及其股東責任。已退出機構要依據破產法、公司法及有關監管要求制定清盤兌付方案，股東依法負連帶責任，有關部門監督執行，切實提高債務清償率。

五要規范網貸機構退出行為。建立報備制度，明確退出程序，規范資產處置和債務清償，確保出借人合法權利不受侵害。

六要依法從嚴從重打擊惡意退出的網貸平臺。緝捕外逃人員，加大法律懲處力度，形成有效震懾。

七要加大對惡意逃廢債行為的打擊力度。將惡意逃廢債的企業和個人信息納入征信系統和“信用中國”數據庫，開展失信聯合懲戒。

八要加強金融基礎知識普及工作。幫助群眾準確分辨非法吸儲、集資詐騙等違法犯罪行為，增強投資風險識別能力和審慎意識。

九要引導出借人依法理性維權。依法打擊造謠、煽風點火、聚眾鬧事等非理性、超越法律界限的維權行為。

十要嚴禁新增網貸機構。各地要禁止新注冊網絡金融平臺或借貸機構，加強企業名稱登記注冊管理。

與會人員還就網貸機構長效監管安排涉及的具體問題進行了交流討論。